初心者が資産運用に手を出してみて１年経った結果【資産運用】

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こんばんは。shoです。

当ブログに遊びに来ていただき
ありがとうございます。

本ブログの開設が2021年6月でそろそろ１年経ちました。

普段の月間ポートフォリオでは評価額は気にしていませんが
自分の保有資産の振り返りもかねてそれぞれの内容を
記事にしてみます。

初心者が資産運用に手を出してみて、１年どうだったのか。

結果から言うと手を出してみて良かったな、
と感じています。

さらっと紹介的な記事ですが、
初心者サラリーマンのメモとしてどうぞ。

米国株

(※2022/05/31の終値を使用しています)

日本株のリターンは+3.90%。

こちらも高配当株を中心に買い持ちするつもりの銘柄、
株主優待欲しさに購入している銘柄、が並んでいます。

基本的にIR BANK で決算のページを見て、
有利子負債が少なく、売上高が上り調子の会社を
選んでいるので大体心配していませんが、

J-REITだけは特に考えずに配当率だけで買ったので、
もう少し勉強すればよかったかな、と思っています。

昨年貰った優待は
KDDI /オリックス/沖縄セルラー/日本管財
の カタログギフト x 4。
無くなりそうな筆頭候補…ですが、
今は無邪気に喜んでいます。
(オリックスは廃止決定済み)

Google finance　で比較した主要の指数+NYダウは以下。

米国株が下がった次の日には良く下がっている
日本株も大健闘してると思います。

ボロクソに言われている記事も多いですが、
私は自国の株式も結構好きなんですけどね。

応援するみたいなイメージで
のんびり買い持ちしていけたらと思います。

投資信託(米国)

こっちは楽天SPUのために積立で細々買ってます。
まぁ、改悪あったので続けるかどうするか、という感じですが。
(↓今の条件)

(楽天サイトより転載)

リターン↓

(※2022/06/11 の楽天証券の画面をキャプチャ)

リターンは+4.84%

内容は VT(全世界) と VTI(全米)株式。
積立設定は VTI を 1万円/月。その内1,000円はポイント。
(楽天VTは最近VTだけじゃなくなったらしいですけど)

積み立て購入のおかげかプラス評価になっています。
期間分散が効いてますね。

配当金

こちらは月間ポートフォリオの方で挙げていますが
１年目での総額は $496.36 と　91,937円。

番外：企業型確定拠出年金(DC)

掛けていたことを忘れていたぐらいの
企業型確定拠出年金(DC)。
iDecoに入れない代わりに会社が用意しているプランに
一部積み立てをする仕組みになっています。

掛金が全額控除の対象になるらしく、
良い商品さえあれば満額掛けた方が良さそうですが…
VT や VOOといった商品がないのが使いにくい所。

↓リターン
(マイページをキャプチャ)

開始来7.56%はかなり健闘しています。

設定当時、大して良く分かっておらずとも
株式多めのプランにしておいて良かった…。

ただ、中身を詳しく確認していないので、
また思いついた時に企業型DCについても
まとめておきたい。

【以下参考】
・投資信託協会…企業型DCってなあに？
・企業年金連合会…確定拠出年金のしくみ

番外：仮想通貨

楽天ウォレットにて試しに買ってみたもの。
ビットコインとイーサリアムを5,000円ずつ
買ってみましたが…

リターンは-19.39%。
まぁ、こんなもんでしょう。

Google finance　で比較した主要の仮想通貨+S&P500は以下。

+100%の時もあれば今のような-20%の時もある、
株式が直線に見えるほどの値動きをしています。

やはり素人が手を出すには難しそうですね。

まとめ

今回のまとめは自分の振り返りと同時に

妻に自身のNISAの活用を勧めたところ、
「運用勧めるならまず自分が結果出してみたら？」
と言われたのでまとめてみました。

リターンがあるのはリスクの裏返しというのは理解していますが、
何もしなかったらリターンはなかったな、というのが感想です。
浮き沈みはあるでしょうが、のんびり続けたい。

指数に連動するETFならリスクをある程度抑えられるので、
手を出してみてはいかがでしょうか。

評価額は毎月見てても仕方ないので
１年に一回くらいで丁度いいですね。

あと自社の持ち株がありますがそちらは割愛。
拠出額の+10%サポートしてくれるので破格の条件なのですが
会社にフルインベストとなりますし、
ほぼ掛けてないようなものです。

また来年にでも振り返りたいと思います。

FIREと銘打っているのに目標額と資産クラスの割合が
はっきりしていないので仮にでも決めないと…。

お読みいただきありがとうございます。
shoでした。

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