初心者が資産運用に手を出してみて2年経った結果【資産運用】

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こんばんは。shoです。

当ブログに遊びに来ていただき
ありがとうございます。

本ブログの開設が2021年6月でそろそろ2年経ちました。

普段の月間ポートフォリオでは評価額は気にしていませんが
自分の保有資産の振り返りもかねてそれぞれの内容を
記事にしてみます。

初心者が資産運用に手を出してみて、2年目は
どうだったのか。

さらっと紹介的な記事ですが、
初心者サラリーマンのメモとしてどうぞ。

米国株

(※2023/05/31の終値を使用しています)

日本株のリターンは+6.82%。

こちらは高配当株を中心に買い持ちするつもりの銘柄、
株主優待欲しさに購入している銘柄、が並んでいます。

反対にめっちゃ好調の日本株群。
日本モーゲージサービス(7192)は優待廃止決定からの
下がりっぷりが凄かったですね。

業績がそんな悪い様に見えないので持っておこうと思いますが、
中小型株って反応が凄い。

後は、保有期間が長い銘柄が上昇率が高く見えます。
営業利益がちゃんと出てる銘柄を選べていれば、
緩やかな上昇は期待してていいんでしょうか。

Google finance　で比較した主要の指数+S&P500は以下。

この一年間の話だけ言えばS&P500より上昇してるみたいです。
これがバフェットパワーなのか…？

ホームカントリーバイアスなんて言葉もありますが、
自国の株は好きなので応援するイメージで
のんびり買い持ちしていけたらと思います。

投資信託(米国)

リターン↓

(※2023/07/02 の楽天証券の画面をキャプチャ)

リターンは+21.04%

内容は VT(全世界) と VTI(全米)株式。
積立設定は VTI を 1万円/月。
その内1,000円はポイントなので実質１割はポイントで買ってます。

積立購入のおかげかプラス評価になっています。
期間分散が効いてますね。
…って割と結果にビックリしてます。凄いな～。

配当金

こちらは月間ポートフォリオ や
まとめページ の方で挙げていますが、各年の受取額の表はこんな感じ。
評価額を見ない代わりに、
こちらを毎月グラフ化してはニヤニヤしています。

番外編：企業型確定拠出年金(DC)

掛けていたことを忘れていたぐらいの
企業型確定拠出年金(DC)。
賞与を一部積み立てをする仕組みになっています。

掛金が全額控除の対象になるらしく、
良い商品さえあれば満額掛けた方が良さそうですが…
VT や VOOといった商品がないのが使いにくい所。

昨年？にiDecoには入れる様になりましたが
とりあえずは企業DCのみ続けていく予定。

↓リターン

(マイページをキャプチャ)

開始来8.66%。積立だけでもいいのでは？

中身は１割は原本確保、9割は株70％の商品に設定しています。

番外：仮想通貨

楽天ウォレットにて2022年に試しに買ってみたもの。
ビットコインとイーサリアムを5,000円ずつ買って放置していましたが…

去年-20%になってたものが戻ってました。
やっぱり値段の上がり下がりを上手く拾っていく
アセットなんですかね。税金もあるし、普通に難しそうですが。

Google finance　で比較した主要の仮想通貨+S&P500は以下。

去年と同じく、
株式が直線に見えるほどの値動きをしています。

素人が手を出すには難しそうですね。

まとめ

昨年度の記事では

妻に自身のNISAの活用を勧めたところ、
「運用勧めるならまず自分が結果出してみたら？」
と言われたのでまとめてみました。

という理由でやってたのですが、結局のところ妻は
「会社の同僚が始めたらしいから教えて」っていう理由で
NISA始めました。
夫より同僚の方が影響度高ェ………

妻には積立だけお勧めしましたが、
私の結果を見てもやっぱり積立が最良みたいですね。
趣味なので個別株主体なのはやめませんが。

評価額は毎月見てても仕方ないので
１年に一回くらいで丁度いいですねやっぱり。
証券会社アプリを開いたら目に入りますが、
大して気にしてません。

上記に記載してない中で自社の持ち株がありますがそちらは割愛。
拠出額の+10%サポートしてくれるので破格の条件なのですが
会社にフルインベストとなりますし、ほぼ掛けてないようなものです。

1,2年では何かが大きく変わったとは言えませんが、
また来年にでも振り返りたいと思います。

お読みいただきありがとうございます。
shoでした。

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